Soutien à la gestion de patrimoine
et autres services financiers
Vous aimeriez obtenir des conseils personnalisés sur la gestion de votre patrimoine? Un patrimoine regroupe les actifs et les passifs d’une personne, d’un groupe de personnes ou encore, d’une organisation. La valeur d’un patrimoine se calcule en prenant en compte la valeur des biens et soustrait le montant de toutes obligations financières ou autres dettes.
Tout comme la planification fiscale, une bonne gestion du patrimoine est essentielle pour gérer vos ressources et faire fructifier vos finances.
En tant que comptables professionnels et fiscalistes agréés, nous vous accompagnons dans la gestion de votre patrimoine! Ensemble, nous facilitons l’organisation, la coordination et la gestion de vos avoirs.
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professionnels pour vous suivre
Gestion de patrimoine
La gestion du patrimoine en 4 phases
Dynamique et séquentiel, le patrimoine s’administre en quatre étapes principales:
- Accumulation : la valeur du patrimoine grossit grâce à l’accumulation de biens;
- Protection : lorsque que l’on protège la valeur des biens du patrimoine grâce à une bonne stratégie fiscale;
- Préservation : protection du patrimoine à long terme;
- Disposition : transfert du patrimoine à une autre personne ou bien une autre génération.
EB Conseil Fiscal inc. établit une stratégie personnalisée à chaque étape pour répondre à vos objectifs financiers.
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Gestion de patrimoine
Actifs et passifs compris dans le patrimoine
Souvent présenté sous forme de bilan financier ou bien d’inventaire, le patrimoine physique d’une personne ou d’une entreprise englobe des biens matériels et immatériels. Voici le genre de possessions et d’obligations comptées dans un patrimoine :
Les actifs
- Les meubles et autres biens domestiques;
- Des actions d’une société;
- Brevets, droits d’auteurs, ou toute autre propriété intellectuelle;
- Toute forme de propriétés immobilières;
- Des placements financiers, comprenant les comptes bancaires et les organismes de placement collectif de valeur mobilière;
- Des prêts privés, comptes à recevoir;
- La valeur d’une police d’assurance pour une personne;
- Voiture, avions, bateaux;
- Une collection ou des pièces d’art.
Les passifs
Toutes dettes fiscales et emprunts (comme un crédit à la consommation ou même un prêt hypothécaire) font partie du patrimoine et en diminuent sa valeur. Une bonne gestion des passifs est tout aussi importante que celle des actifs afin d’éviter des débordements ou erreurs fiscales.
En travaillant avec un fiscaliste et à l’aide d’une planification fiscale, il est néanmoins possible d’optimiser les passifs à long terme!
Gestion de patrimoine
Notre rôle en tant que gestionnaire de patrimoine
Tout au long de notre collaboration, nous vous apportons des conseils personnalisés pour assurer une gestion saine et avantageuse de votre patrimoine. En plus d’évaluer vos biens, nous établissons une stratégie sur mesure pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
De plus, nous vous accompagnons pour contribuer à l’évolution de votre patrimoine dans le temps, en tenant compte de l’inflation. Notre objectif est de tenter du mieux possible de dégager des excédents de liquidité.
Toujours à l’affût des mouvements du marché, nous mettons notre expertise à votre service pour protéger vos possessions et faire fructifier votre patrimoine!
Gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine familial
La gestion d’un patrimoine familial est un art délicat qui doit prendre en compte les situations individuelles. Selon la définition juridique du gouvernement québécois, le patrimoine familial voit le jour suivant un mariage ou une union civile. Il est d’ailleurs créé, peu importe si le couple marié a des enfants ou non.
Mettant en commun certains des biens d’un des conjoints et certains des biens de l’autre, le patrimoine sert à rassembler les objets qui répondent aux besoins familiaux. Il permet de garantir l’égalité juridique et économique entre les deux partenaires de vie.
La résidence, les meubles et les véhicules du couple, par exemple, font partie des biens considérés comme partie intégrante du patrimoine.
EB Conseil Fiscal inc. prend en charge la gestion des objectifs individuels et communs de chaque membre de la famille. La fiscalité du patrimoine
Tout comme le reste de vos possessions, votre patrimoine peut être soumis à certaines obligations fiscales. Vous pourriez, par exemple, être imposé sur les revenus générés par les biens de votre patrimoine. Vous pourriez également devoir payer des taxes sur vos biens.
Bien souvent, les revenus imposables consistent en un loyer, un dividende, ou un service rendu. EB Conseil Fiscal inc. analyse l’entièreté de votre patrimoine et vous permet de considérer tous les paiements nécessaires au respect des lois fiscales. Ensemble, nous optimisons la gestion fiscale de votre patrimoine!
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La gestion du patrimoine chez EB Conseil Fiscal inc.
Peu importe la forme de votre patrimoine, qu’il appartienne à votre société ou bien à votre famille, EB Conseil Fiscal inc. s’engage à administrer l’étendue de vos avoirs et de vos dettes. Notre objectif principal est de faire fructifier vos possessions et de gérer au mieux vos passifs.
Les patrimoines étant soumis à des normes de juridictions fiscales, notre équipe de fiscaliste-comptable vous permet de naviguer facilement à travers toutes les règles et opportunités d’évolution.
Consultez nos professionnels pour plus d’informations sur les divers services financiers offerts par EB Conseil Fiscal inc.